กฎหมาย ประกาศ และหนังสือเวียนที่เกี่ยวข้อง

- ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย ที่ สนส.66/2551 ลงวันที่ 3 สิงหาคม 2551 เรื่อง หลักเกณฑ์การกำกับแบบรวมกลุ่ม

เอกสารประกอบหนังสือขออนุญาต

I.  การขออนุญาตจัดตั้งกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
     1.  กรณีบริษัทแม่เป็นสถาบันการเงิน
                1.1  ผังโครงสร้างการถือหุ้นในกลุ่มธุรกิจทางการเงินที่เป็นอยู่ในปัจจุบัน และผังโครงสร้างการถือหุ้นในกลุ่มธุรกิจทางการเงินที่จะขออนุญาตจัดตั้งกลุ่มธุรกิจทางการเงินตามหลักเกณฑ์การกำกับแบบรวมกลุ่ม พร้อมทั้งชี้แจงเหตุผลและความจำเป็นของการจัดตั้งกลุ่มธุรกิจทางการเงินตามโครงสร้างลักษณะดังกล่าว
                1.2  บัญชีรายชื่อผู้ถือหุ้นของบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินล่าสุด (กรณีที่เป็นบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยให้ส่งรายชื่อ 20 อันดับแรก และรายชื่อผู้ถือหุ้นทางอ้อมทุกราย ถ้าเป็นบริษัทนอกตลาดฯ ให้ส่งรายชื่อผู้ถือหุ้นทั้งหมด)
                1.3  หนังสือรับรองกระทรวงพาณิชย์ของบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
                1.4  หนังสือบริคณห์สนธิของบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
                1.5  ข้อบังคับของบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
                ทั้งนี้ เอกสารตามข้อ 1.2 ถึงข้อ 1.5 นายทะเบียนหุ้นส่วนบริษัท กระทรวงพาณิชย์รับรองไม่เกิน 6 เดือน
                1.6  งบการเงินของบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินที่ผู้สอบบัญชีรับรองปีล่าสุด
                1.7  หนังสือขอความเห็นชอบผู้บริหารที่มีอำนาจสูงสุดของบริษัทลูกในกลุ่ม Solo Consolidation ทุกบริษัท
                1.8  ข้อมูลรายละเอียดของบริษัทลูกในกลุ่มธุรกิจทางการเงินทุกบริษัท เช่น โครงสร้างการถือหุ้น  รายชื่อกรรมการและผู้มีอำนาจในการจัดการ  ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน
                1.9  แนวทางการบริหารจัดการบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินในภาพรวม
                1.10  นโยบายและแผนกลยุทธ์การดำเนินธุรกิจของกลุ่มธุรกิจทางการเงินในอนาคต (ระยะ 3 ปี)
                1.11  นโยบายการบริหารความเสี่ยงของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
                1.12  หนังสือยืนยัน (ซึ่งอาจเป็นรายงานการประชุม) ที่ลงนามโดยคณะกรรมการของบริษัทแม่ แสดงให้เห็นว่าคณะกรรมการของบริษัทแม่ได้พิจารณาความเสี่ยงและจัดให้มีนโยบายการบริหารความเสี่ยงที่เกิดจากการทำธุรกรรมภายในกลุ่มที่เหมาะสมและเพียงพอแล้ว
                1.13  รายงานการประชุมคณะกรรมการสถาบันการเงินและบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินที่มีมติเห็นชอบเข้าร่วมในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
                1.14  หนังสือยินยอมจากบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินในการเข้าร่วมในกลุ่มธุรกิจทางการเงินและปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด
                1.15  สำหรับกรณีบริษัทแม่เป็นสถาบันการเงินจดทะเบียนในประเทศไทย ซึ่งมีสถาบันการเงินจดทะเบียนในต่างประเทศเป็นบริษัทแม่อีกทอดหนึ่ง ให้ยื่นเอกสารดังกล่าวข้างต้น และให้เพิ่มเอกสารดังต่อไปนี้
                        1.15.1  หนังสือของสถาบันการเงินจดทะเบียนในต่างประเทศที่เป็นบริษัทแม่ของสถาบันการเงินจดทะเบียนในประเทศไทยที่ทำหน้าที่เป็นบริษัทแม่ของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน รับทราบหลักเกณฑ์การกำกับแบบรวมกลุ่มและหน้าที่ของสถาบันการเงินจดทะเบียนในประเทศไทย ในฐานะเป็นบริษัทแม่ของกลุ่มธุรกิจทางการเงินในประเทศไทย
                       1.15.2  หนังสือของสถาบันการเงินจดทะเบียนในต่างประเทศที่เป็นบริษัทแม่ของสถาบันการเงินจดทะเบียนในประเทศไทยที่ทำหน้าที่เป็นบริษัทแม่ของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน สรุปหลักเกณฑ์การกำกับแบบรวมกลุ่มที่สถาบันการเงินจดทะเบียนในต่างประเทศนั้นถูกกำกับโดยผู้กำกับดูแลในต่างประเทศ (home supervisor)
                1.16  อัตราส่วนเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยงของกลุ่มธุรกิจทางการเงินโดยประมาณ

     2.  กรณีบริษัทแม่ไม่ใช่สถาบันการเงิน
                นิติบุคคลอื่นใดที่ต้องการจัดตั้งกลุ่มธุรกิจทางการเงินโดยตนเองเป็นบริษัทแม่ ให้ยื่นคำขออนุญาตต่อธนาคารแห่งประเทศไทยโดยผ่านสถาบันการเงินที่เป็นบริษัทลูกในกลุ่มธุรกิจทางการเงินนั้น สำหรับเอกสารประกอบการขออนุญาตให้มีรายละเอียดเช่นเดียวกับกรณีบริษัทแม่เป็นสถาบันการเงินตาม  และให้ยื่นเอกสารเพิ่มเติมดังนี้
                2.1  งบการเงินของนิติบุคคลที่เป็นบริษัทแม่ที่ผู้สอบบัญชีรับรองปีล่าสุด
                2.2  บัญชีรายชื่อผู้ถือหุ้นหรือผู้มีอำนาจควบคุมที่แท้จริง (กรณีที่เป็นบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยให้ส่งรายชื่อ 20 อันดับแรก และรายชื่อผู้ถือหุ้นทางอ้อมทุกราย ถ้าเป็นบริษัทนอกตลาดฯ ให้ส่งรายชื่อผู้ถือหุ้นทั้งหมด)
                2.3  หนังสือขอความเห็นชอบกรรมการ ผู้จัดการ ผู้มีอำนาจในการจัดการ หรือที่ปรึกษาทุกคนของบริษัทโฮลดิ้ง  เว้นแต่ได้รับการผ่อนผันจากธนาคารแห่งประเทศไทย
                2.4  หนังสือของนิติบุคคลที่เป็นบริษัทแม่ของกลุ่มธุรกิจทางการเงินรับทราบหลักเกณฑ์การกำกับแบบรวมกลุ่มและหน้าที่การเป็นบริษัทแม่ของกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
                2.5  หนังสือการอนุญาตเป็นบริษัทแม่ของกลุ่มธุรกิจทางการเงินจากหน่วยงานการกำกับดูแลเฉพาะ เช่น สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย แล้วแต่กรณี

II.  การขออนุญาตเปลี่ยนแปลงโครงสร้างกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
                1.  การเพิ่มบริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
                      1.1  เหตุผลและความจำเป็นของการปรับปรุงหรือเปลี่ยนแปลงโครงสร้างกลุ่มธุรกิจทางการเงิน
                      1.2  ข้อมูลของบริษัทที่ต้องการมีอำนาจควบคุมกิจการ เช่น โครงสร้างการถือหุ้น รายชื่อกรรมการและผู้มีอำนาจในการจัดการ ฐานะการเงินและผลการดำเนินงาน เป็นต้น
                      1.3   แผนดำเนินการในเรื่องดังกล่าว
                2.  การถอนบริษัทที่ได้รับอนุญาตออกจากลุ่มธุรกิจทางการเงิน
                      ให้สถาบันการเงินหรือบริษัทแม่โดยผ่านสถาบันการเงินแจ้งให้ธนาคารแห่งประเทศไทยทราบภายใน 15 วัน นับแต่วันที่ได้โอนหุ้นออกไป หรือวันที่สิ้นสุดการมีอำนาจควบคุมกิจการในบริษัทนั้นแล้ว พร้อมกับส่งผังโครงสร้างการถือหุ้นใหม่ของกลุ่มธุรกิจทางการเงินต่อธนาคารแห่งประเทศไทย และยกเลิกสิทธิประโยชน์ที่เคยได้รับการผ่อนผันจากธนาคารแห่งประเทศไทยในฐานะของการเป็นบริษัทลูกภายในกลุ่มธุรกิจทางการเงิน ตั้งแต่วันที่ได้โอนหุ้นออกไป หรือวันที่สิ้นสุดการมีอำนาจควบคุมกิจการในบริษัทนั้นแล้ว

ธนาคารแห่งประเทศไทยใช้เวลาในการพิจารณากรณีปกติเมื่อได้รับเอกสารและข้อมูลครบถ้วนแล้วประมาณ 45 วัน