ธนาคารพาณิชย์

กฎหมาย ประกาศ และหนังสือเวียนที่เกี่ยวข้อง

- ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย ที่ สนส. 26/2551 ลงวันที่ 3 สิงหาคม 2551 เรื่อง การอนุญาตให้ธนาคารพาณิชย์ให้บริการการเงินทางอิเล็กทรอนิกส์

เอกสารประกอบหนังสือขออนุญาต

1. คำขออนุญาตการใช้บริการเครือข่ายอินเทอร์เน็ต (Internet)  ประกอบธุรกิจตามแบบที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด (แบบฟอร์มแนบ)
2. แผนรองรับการประกอบธุรกรรมผ่านเครือข่ายอินเทอร์เน็ต (Internet)  
                2.1 มาตรการดูแลความปลอดภัยของระบบและข้อมูล
                2.2 การประเมินความเสี่ยง
                2.3 แผนรองรับในกรณีเกิดปัญหา
                2.4 การพัฒนาด้านเทคโนโลยีของระบบและการรักษาความปลอดภัย
                2.5 การพัฒนาและฝึกอบรมพนักงาน
                2.6 ระบบควบคุมภายใน
                2.7 การแก้ไขปัญหาทางด้านกฎหมายที่อาจเกิดขึ้น โดยคำนึงถึงสิทธิและผลประโยชน์ของลูกค้าผู้ใช้บริการ
                ทั้งนี้ ต้องพร้อมที่จะอธิบายหรือชี้แจงเพิ่มเติมและปฏิบัติตามที่ธนาคารแห่งประเทศไทยสั่งการ
3. จัดให้มีและมอบเอกสารหลักฐานสำหรับธุรกรรมที่กระทำแก่ลูกค้า เพื่อใช้เป็นหลักฐานตามกฎหมาย รวมทั้งต้องเก็บรักษาสำเนาไว้ให้ธนาคารแห่งประเทศไทยตรวจสอบได้

เมื่อธนาคารพาณิชย์ ยื่นคำขอและแจ้งรายละเอียดแล้ว ให้มีผลเป็นการอนุญาตเมื่อพ้นกำหนด
60 วัน นับตั้งแต่วันยื่นขอ เว้นแต่ธนาคารแห่งประเทศไทยจะมีข้อทักท้วงหรือให้ชี้แจงเพิ่มเติมเป็นลายลักษณ์อักษร ให้ธนาคารพาณิชย์ได้รับอนุญาตเมื่อได้รับแจ้งการอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทย

บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์

กฎหมาย ประกาศ และหนังสือเวียนที่เกี่ยวข้อง

- ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย ที่ สนส.27/2551 เรื่อง การอนุญาตให้บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ให้บริการการเงินทางอิเล็กทรอนิกส์

เอกสารประกอบหนังสือขออนุญาต

1. คำขออนุญาตการใช้บริการเครือข่ายอินเทอร์เน็ต (Internet)  ประกอบธุรกิจตามแบบที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด (แบบฟอร์มแนบ)
2. แผนรองรับการประกอบธุรกรรมผ่านเครือข่ายอินเทอร์เน็ต (Internet)  
                2.1 มาตรการดูแลความปลอดภัยของระบบและข้อมูล
                2.2 การประเมินความเสี่ยง
                2.3 แผนรองรับในกรณีเกิดปัญหา
                2.4 การพัฒนาด้านเทคโนโลยีของระบบและการรักษาความปลอดภัย
                2.5 การพัฒนาและฝึกอบรมพนักงาน
                2.6 ระบบควบคุมภายใน
                2.7 การแก้ไขปัญหาทางด้านกฎหมายที่อาจเกิดขึ้น โดยคำนึงถึงสิทธิและผลประโยชน์ของลูกค้าผู้ใช้บริการ
                ทั้งนี้ ต้องพร้อมที่จะอธิบายหรือชี้แจงเพิ่มเติมและปฏิบัติตามที่ธนาคารแห่งประเทศไทยสั่งการ
3. จัดให้มีและมอบเอกสารหลักฐานสำหรับธุรกรรมที่กระทำแก่ลูกค้า เพื่อใช้เป็นหลักฐานตามกฎหมาย รวมทั้งต้องเก็บรักษาสำเนาไว้ให้ธนาคารแห่งประเทศไทยตรวจสอบได้

เมื่อบริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ ยื่นคำขอและแจ้งรายละเอียดแล้ว ให้มีผลเป็นการอนุญาตเมื่อพ้นกำหนด 60 วัน นับตั้งแต่วันยื่นขอ เว้นแต่ธนาคารแห่งประเทศไทยจะมีข้อทักท้วงหรือให้ชี้แจงเพิ่มเติมเป็นลายลักษณ์อักษร ให้บริษัทเงินทุนและบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ได้รับอนุญาตเมื่อได้รับแจ้งการอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทย