Skip navigation links
Home
นโยบายการเงิน
สถาบันการเงิน
ตลาดการเงิน
ระบบการชำระเงิน
สถิติ
ศูนย์คุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน (ศคง.)
Skip Navigation Links
แนะนำ ศคง.
สิทธิและหน้าที่ของผู้ใช้บริการทางการเงินExpand สิทธิและหน้าที่ของผู้ใช้บริการทางการเงิน
รอบรู้เรื่องดอกเบี้ยExpand รอบรู้เรื่องดอกเบี้ย
รอบรู้เรื่องสินเชื่อExpand รอบรู้เรื่องสินเชื่อ
ความรู้เรื่องบัตรเครดิตExpand ความรู้เรื่องบัตรเครดิต
ผู้ประกอบการในระบบการเงินไทยExpand ผู้ประกอบการในระบบการเงินไทย
ข้อมูลสถิติของ ศคง.

ศูนย์คุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน (ศคง.) > ผู้ประกอบการในระบบการเงินไทย > สถาบันการเงินเฉพาะกิจ (SFIs)
  สถาบันการเงินเฉพาะกิจ (SFIs) 

สถาบันการเงินเฉพาะกิจ (Specific Financial Institutions : SFIs)

  SFIs เป็นสถาบันการเงินของรัฐที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น เพื่อดำเนินการตามนโยบายของรัฐในการพัฒนา ส่งเสริม
  เศรษฐกิจ และสนับสนุนการลงทุนต่างๆ อยู่ภายใต้การดูแลของกระทรวงการคลัง อย่างไรก็ดี กระทรวงการคลังได้
  มอบหมายให้ ธปท. ทำหน้าที่ตรวจสอบผลการดำเนินงานและความเสี่ยงของ
SFIs และรายงานผลการตรวจสอบไปยัง
  รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง

  SFIs ที่รับฝากเงินจากประชาชนทั่วไป 
  ทำหน้าที่เป็นธนาคารที่ให้บริการทางการเงินทั้งด้านเงินฝากและให้สินเชื่อ ปัจจุบันมี 4 แห่ง ได้แก่


รายชื่อ SFIs

 


รายละเอียด

1. ธนาคารออมสิน

(Government Savings Bank)

 

  • มีฐานะเป็นรัฐวิสาหกิจในรูปแบบของสถาบันการเงินที่มีรัฐบาลเป็นประกัน
    อยุ่ภายใต้การกำกับดูแลของกระทรวงการคลังและดำเนินธุรกิจภายใต้
    พระราชบัญญัติธนาคารออมสิน พ.ศ. 2489 เพื่อเป็นธนาคารสำหรับประชาชน ส่งเสริมให้เยาวชนและผู้มีรายได้น้อยออมเงิน
  • ให้บริการหลากหลายประเภท ได้แก่
    > บริการด้านเงินฝากกระแสรายวัน เผื่อเรียก และฝากประจำ
    > บริการด้านสลากออมสินและพันธบัตร
    > บริการด้านเงินฝากสงเคราะห์ชีวิต
    > บริการด้านสินเชื่อต่าง ๆ อาทิ สินเชื่อส่วนบุคคลเพื่อการเคหะ 
       เพื่อการศึกษา สินเชื่อเพื่อธุรกิจ และสินเชื่อตามนโยบายของรัฐ
  • บริการอื่น ๆ :
    ตู้ ATM/Credit card/Debit Card ชำระเงินออนไลน์ แลกเปลี่ยนเงินตรา
    ต่างประเทศ โอนเงิน เป็นต้น
  • ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมที่ http://www.gsb.or.th

2. ธนาคารเพื่อการเกษตรและ

สหกรณ์การเกษตร

(Bank for Agriculture and

 Agricultural Co-operatives)

 

  • มีฐานะเป็นเป็นรัฐวิสาหกิจ ภายใต้การกำกับดูแลของกระทรวงการคลัง
    จัดตั้งขึ้นตามพระราชบัญญัติธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร
    เพื่อช่วยเหลือทางการเงินแก่เกษตรกร และกลุ่มเกษตรกร สหกรณ์การเกษตรหรือที่เกี่ยวเนื่องกับการเกษตร
  • ให้บริการหลากหลายประเภท ได้แก่
    > บริการด้านเงินฝาก กระแสรายวัน ออมทรัพย์ และฝากประจำ
    > บริการด้านสลากออมทรัพย์ต่าง ๆ
    > บริการด้านสินเชื่อ :
       ลูกค้าบุคคล อาทิ สินเชื่อโครงการเพิ่มศักยภาพและลดต้นทุนผู้เลี้ยง
       ไก่และสุกร สินเชื่อสวัสดิการ สินเชื่อข้าราชการบำนาญ เป็นต้น
       ลูกค้าผู้ประกอบการ อาทิ โครงการ
    Value Chain (
    ข้าวโพด)
       สินเชื่อเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการจัดเก็บและการกระจายสินค้า
       ลูกค้าสหกรณ์ กลุ่มองค์กร อาทิ สินเชื่อองค์กรปกครองส่วนท้องถิ่น
       สินเชื่อสหกรณ์ออมทรัพย์ เป็นต้น
  • บริการอื่น ๆ :
    ตู้ ATM เช็คและตั๋วเงิน บริการโอนเงิน ชำระค่าบริการแลกเปลี่ยนเงินตรา
    ต่างประเทศ
  • กองทุนธนาคารอิสลาม : 
    เพื่อให้บริการทางการเงินตามหลักศาสนาอิสลาม เช่น การจ่ายผลตอบแทนโดยวิธีแบ่งผลกำไร ดำเนินธุรกิจโดยการร่วมทุนกับลูกค้า เป็นต้น
  • ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมที่ http://www.baac.or.th

3. ธนาคารอาคารสงเคราะห์  

(Government Housing Bank)

 

  • มีฐานะเป็นรัฐวิสาหกิจในสังกัดกระทรวงการคลัง จัดตั้งขึ้นตามพระราชบัญญัติธนาคารอาคารสงเคราะห์ พ.. 2496 และที่ปรับปรุงเพื่อให้สินเชื่อที่เกี่ยวกับที่อยู่อาศัยทั้งในระยะสั้นที่ให้แก่ผู้ประกอบการเพื่อพัฒนาโครงการที่ดิน และที่อยู่อาศัยระยะยาวที่ให้แก่ประชาชน เพื่อการปลูกสร้าง ซื้อจัดหาที่อยู่อาศัย
  • ให้บริการหลากหลายประเภท ได้แก่
    > บริการด้านเงินฝาก กระแสรายวัน ออมทรัพย์ และฝากประจำ
    > บริการด้านสินเชื่อ :
       ลูกค้าบุคคล เช่น เพื่อซื้อบ้าน ซื้ออุปกรณ์และสิ่งอำนวยความสะดวก
       เป็นต้น

       ลูกค้าผู้ประกอบการ อาทิ สินเชื่อประเภทบ้านเช่า ประเภทแฟลต  
       และประเภทพัฒนาโครงการ เป็นต้น
  • บริการสินเชื่อเพื่อคนไทยในต่างประเทศ
  • บริการอื่น ๆ :
    ตู้ ATM ตั๋วสัญญาใช้เงิน เช็ค บริการโอนเงิน ชำระค่าบริการ เป็นต้น
  • ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมที่ http://www.ghb.co.th

4. ธนาคารอิสลามแห่งประเทศ

ไทย

(Islamic Bank of Thailand)

 

  • มีฐานะเป็นรัฐวิสาหกิจในสังกัดกระทรวงการคลัง จัดตั้งขึ้นตามพระราชบัญญัติธนาคารอิสลามแห่งประเทศไทย พ.. 2545 เพื่อให้บริการแก่ลูกค้าชาวอิสลามเป็นหลัก
  • ให้บริการหลากหลายประเภท ได้แก่
    > บริการด้านเงินฝาก : กระแสรายวัน ออมทรัพย์ และฝากประจำ
    > บริการด้านสินเชื่อ :
       
    ลูกค้าบุคคล เช่น เพื่อที่อยู่อาศัย เช่าซื้อรถ ซื้ออสังหาริมทรัพย์
        เพื่อค้ำประกัน เพื่อการศึกษา
     
        ลูกค้าผู้ประกอบการ เช่น สินเชื่อเพื่อธนาคารชุมชน เงินทุนหมุนเวียน
        พัฒนาโครงการอสังหาริมทรัพย์ เป็นต้น และนโยบายภาครัฐ เช่น
        โครงการยิ้มสู้เพื่อฟื้นฟูอาชีพ สินเชื่อเพื่อส่งเสริมผู้ประกอบอาชีพ
        ให้บริการรถสาธารณะ เป็นต้น
  • บริการอื่น ๆ :
    ตู้ ATM บริการโอนเงินรายย่อย หักบัญชีเช็ค บริการจัดการ
    ซะกาตจากบัญชีซะกาต (เงินบริจาค) ชำระค่าบริการ บริการด้านการค้า
    ระหว่างประเทศ เป็นต้น
  • ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมที่  http://www.ibank.co.th 


  SFIs ที่ไม่รับฝากเงินจากประชาชนทั่วไป 
  SFIs ที่ทำธุรกิจตามขอบเขตที่กำหนด เช่น ให้สินเชื่อหรือรับประกันสินเชื่อให้แก่ลูกค้าเฉพาะกลุ่ม ปัจจุบันมี 4 แห่ง ได้แก่


รายชื่อ SFIs

รายละเอียด

1. ธนาคารเพื่อการส่งออกและ
    นำเข้าแห่งประเทศไทย
    
(Export-Import Bank of 
     ThailandEXIM Bank)

  • มีฐานะเป็นรัฐวิสาหกิจในสังกัดกระทรวงการคลัง จัดตั้งตามพระราชบัญญัติ
    ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย
    .. 2536 เพื่อส่งเสริม
    และสนับสนุนการส่งออก การนำเข้า การลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศ
  • ให้บริการหลากหลายประเภท ยกเว้นบริการเงินฝาก ได้แก่
    บริการด้านสินเชื่อ :
        เงินทุนหมุนเวียน เช่น สินเชื่อเพื่อการส่งออกสกุลเงินบาท และสุกล
        เงินตราต่างประเทศ เป็นต้น  สินเชื่อระยะกลาง
    -
    ยาว เช่น สินเชื่อเพื่อ
        ขยายกำลังการผลิต เพื่อพาณิชย์นาวี เพื่อสนับสนุนการขยายเครื่อง-
        จักร เป็นต้น
    >
    บริการเกี่ยวกับการลงทุนในต่างประเทศ:
        สนับสนุนธุรกิจร้านอาหารไทยในต่างประเทศ สนับสนุนธุรกิจก่อสร้าง
        ในต่างประเทศ ประกันความเสี่ยงการลงทุน เป็นต้น
  • บริการอื่น ๆ
    บริการโอนเงินและชำระเงิน บริการค้ำประกัน และ บริการด้านการค้าระหว่างประเทศ เป็นต้น
  • ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมที่ http://www.exim.go.th 

2. ธนาคารพัฒนาวิสาหกิจ
    ขนาดกลางและขนาดย่อม
    แห่งประเทศไทย 

    (Small and Medium 
    Enterprise Development
    Bank of Thailand-SME
    Bank)

 

  • ปรับสถานะจากบรรษัทเงินทุนอุตสาหกรรมขนาดย่อม เป็น ธพว. ภายใต้การกำกับ ดูแลของกระทรวงการคลังและกระทรวงอุตสาหกรรม เพื่อประกอบธุรกิจอันเป็นการพัฒนา ส่งเสริม ช่วยเหลือ และสนับสนุนการจัดตั้งการดำเนินงาน การขยายหรือการปรับปรุงวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม โดยการให้สินเชื่อค้ำประกันร่วมลงทุนให้คำปรึกษา แนะนำ หรือให้บริการตามพระราชบัญญัติธนาคารวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมแห่งประเทศไทย พ.ศ. 2545
  • ให้บริการหลากหลายประเภท ได้แก่ :
    > บริการด้านสินเชื่อ:
       สำหรับผู้ประกอบการ SMEs เช่น สินเชื่อรายย่อย สินเชื่อ OTOP เป็นต้น
       สินเชื่อเพื่อบรรเทาภาวะวิกฤต เช่น จากภัยพิบัติปี 2554 มาตรการ
       ช่วยเหลือผู้ส่งออกจากการแข็งค่าเงินบาท เป็นต้น
       สินเชื่อธุรกิจการค้า เช่น สินเชื่อแฟกตอริ่ง สินเชื่อลิสซิ่ง เป็นต้น
       สินเชื่อตามนโยบายภาครัฐ เช่น สินเชื่อเพื่อข้าราชการบำนาญ 
       เพื่อสนับสนุนโครงการ 9 ประชาวิวัฒน์ เป็นต้น
    >
    บริการด้านเงินฝาก (เฉพาะลูกค้าที่ได้รับสินเชื่อแล้ว) :
       บริการบัตรเงินฝาก บริการใบรับเงินฝากประจำ บริการเงินฝากออมทรัพย์ 
       และเงินฝากประจำแบบมีสมุดคู่ฝาก บริการตั๋วแลกเงิน เป็นต้น
  • บริการอื่น ๆ:
    ออกหนังสือค้ำประกัน การรับอาวัลหรือรับรองตั๋ว บริการร่วมลงทุน เป็นต้น
  • ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมที่  http://www.smebank.co.th 

3) บรรษัทประกันสินเชื่อ
    อุตสาหกรรมขนาดย่อม     
    (บสย.)

   (Thai Credit Guarantee
    Corporation)

 

  • เป็นสถาบันการเงินเฉพาะกิจของรัฐ ภายใต้การกำกับดูแลของกระทรวงการคลัง จัดตั้งขึ้นตามพระราชบัญญัติบรรษัทประกันสินเชื่ออุตสาหกรรมขนาดย่อม พ.ศ. 2534 เพื่อรับโอนกิจการและการดำเนินงานของกองทุนประกัน
    สินเชื่ออุตสาหกรรมขนาดย่อม เพื่อช่วยให้อุตสาหกรรมขนาดย่อมเข้าถึงแหล่งสินเชื่อได้
  • ให้บริการค้ำประกันแก่อุตสาหกรรมขนาดย่อมเป็นหลัก ได้แก่
    > ร่วมกับ ธพว. : ช่วยเหลือธุรกิจเฟรนไชส์ โลจิสติกส์ไทย และขายตรง
    > ค้ำประกันแบบ Portfolio Guarantee (SMEs Easy Guarantee) กับ
       สถาบันการเงินที่เข้าร่วมโครงการ เช่น ธนาคารพาณิชย์ต่าง ๆ ธนาคาร
       ออมสิน ธนาคารอาคารสงเคราะห์ ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้า
       แห่งประเทศไทย เป็นต้น โดยมี 3 แบบ คือ แบบปกติ แบบไม่มีหลัก
       ประกัน แบบ NPL
    > บริการค้ำประกันตามนโยบายภาครัฐ : SMEs ที่ประสบภัยจากอุทกภัย 
       ปี 2554
  • ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมที่  http://www.sbcg.or.th 

4.  บรรษัทตลาดรองสินเชื่อ
      ที่อยู่อาศัย (บตท.)

     (Secondary Mortgage
       Corporation)

 

  • เป็นรัฐวิสาหกิจประเภทสถาบันการเงิน สังกัดกระทรวงการคลัง จัดตั้งขึ้น
    โดยพระราชกำหนดบรรษัทตลาดรองสินเชื่อที่อยู่อาศัย พ.ศ.
    2540 มีวัตถุประสงค์เพื่อพัฒนาตลาดรองสินเชื่อที่อยู่อาศัย นำหลักการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์(Securitization) มาใช้เพื่อระดมทุนสำหรับการขยายสินเชื่อที่อยู่อาศัยให้เพียงพอ รวมทั้งช่วยแก้ปัญหาธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ของประเทศ
  • ให้บริการต่าง ๆ เช่น
    > รับซื้อสินเชื่อเพื่อการลงทุน :
      
    ซื้อสินเชื่อที่อยู่อาศัยที่มีคุณภาพจากสถาบันการเงินในตลาดแรก เช่น
       ธนาคารอาคารสงเคราะห์ (ธอส.) ธนาคารพาณิชย์ บริษัทเงินทุน บริษัท
       เครดิตฟองซิเอร์ เป็นต้น เพื่อเป็นการลงทุน
    โดยอาศัยทุนประเดิม
       การออกพันธบัตร และกู้ยืมเงิน
    > การระดมทุน
    :
       รับฝากเงินในรูปตั๋วสัญญาใช้เงินจากนักลงทุนที่เป็นนิติบุคคล
       การออกพันธบัตรที่มีอายุ
    1
    ปี ขึ้นไป
    >
    การทำธุรกรรมแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ (Securitization) ประเภท
      
    Mortgage-backed Securities (MBS)  เพื่อขายให้กับนักลงทุนทั้งใน
       ประเทศและต่างประเทศ
  • ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมที่ http://www.smcthailand.com 
                          

  •  
  •  
  •  
  • โทร.

          
      รับคำปรึกษาและร้องเรียนได้ที่

 Content Editor Web Part

Best viewed with IE 6.0 or higher at 1024 x768 screen resolution.