การดำรงเงินฝากกระแสรายวันของสถาบันการเงินที่ ธปท. ถือเป็นส่วนหนึ่งของการดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง โดยสถาบันการเงินจะต้องดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องตามกฎหมายเฉลี่ยรายปักษ์ (ซึ่งเริ่มต้นในวันพุธและสิ้นสุดในวันอังคารของสองสัปดาห์ถัดมา) เป็นสัดส่วนต่อค่าเฉลี่ยของฐานเงินฝากหรือหนี้สินในปักษ์ก่อนหน้า และเงินฝากกระแสรายวันของสถาบันการเงินที่ ธปท. นี้สามารถโอนข้ามปักษ์ได้ไม่เกินร้อยละ 5 ของเงินฝากที่ต้องดำรง

          ในการรักษาระดับอัตราดอกเบี้ยนโยบาย ธปท. จะดูแลสภาพคล่องในระบบให้เหมาะสม โดยการทำธุรกรรมผ่านตลาดการเงิน (Open Market Operations: OMOs) เป็นหลัก ซึ่งการทำธุรกรรม OMOs ของ ธปท. จะเป็นตัวปรับสภาพคล่องด้วยการปรับระดับเงินฝากกระแสรายวันของสถาบันการเงินที่ ธปท. ให้เหมาะสมและเพียงพอต่อความต้องการของสถาบันการเงิน ซึ่งจะส่งผลให้อัตราดอกเบี้ยระยะสั้นในตลาดเงินเคลื่อนไหวสอดคล้องกับระดับอัตราดอกเบี้ยนโยบาย

หมายเหตุ: ในปัจจุบัน อัตราส่วนการดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเท่ากับร้อยละ 6 ประกอบด้วยเงินฝากกระแสรายวันที่ ธปท. ไม่ต่ำกว่าร้อยละ 1 (โดยในส่วนนี้ สามารถนับรวมเงินสดที่ศูนย์เงินสดกลางธนาคารพาณิชย์ได้ไม่เกินร้อยละ 0.2) เงินสดในมือธนาคารพาณิชย์ไม่เกินร้อยละ 2.5 และหลักทรัพย์ที่ปราศจากภาระผูกพันในส่วนที่เหลือ