FI_RT_004_S4 อัตราส่วนสำคัญของธนาคารพาณิชย์ไทยเฉลี่ย (Peer Group) 1/ 2/
ผู้จัดการบริการ อริศรา (0-2283-5196) จันทนา (0-2356-7406)   
  ปรับปรุงล่าสุด : 10 ส.ค. 2564 09:01 (หน่วย: ล้านบาท)  
  Q2/2564 p   
  ธนาคารขนาดใหญ่ 3/ธนาคารขนาดกลาง 4/ธนาคารขนาดเล็ก 5/เฉลี่ยธนาคารพาณิชย์ไทย
1จำนวนธนาคาร (แห่ง)53614
2อัตราส่วนทางการเงินที่สำคัญ    
3คุณภาพสินทรัพย์และเงินกองทุน (%)    
4   เงินกองทุนทั้งสิ้นต่อสินทรัพย์เสี่ยง18.5124.8120.6119.52
5   เงินกองทุนชั้นที่ 1 ต่อสินทรัพย์เสี่ยง15.7521.5416.5816.58
6   รายการนอกงบดุลต่อสินทรัพย์115.8762.03397.62131.98
7   สินเชื่อจัดชั้นด้อยคุณภาพ (NPL) ต่อเงินให้สินเชื่อ3.402.872.603.27
8   สินทรัพย์จัดชั้นด้อยคุณภาพต่อสินทรัพย์บวกค่าเผื่อฯ3.092.442.522.96
9   เงินให้สินเชื่อต่อเงินรับฝาก (L/D Ratio)108.54115.46110.77109.55
10   การดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเพื่อรองรับสถานการณ์ที่มีความรุนแรง 6/231.55156.46162.17213.29
11ความสามารถในการทำกำไร (%)    
12   รายได้ดอกเบี้ยต่อสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดรายได้ดอกเบี้ยเฉลี่ย (ต่อปี)3.103.683.873.24
13   ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยต่อสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดรายได้ดอกเบี้ยเฉลี่ย (ต่อปี)0.630.810.940.68
14   รายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดรายได้ดอกเบี้ยเฉลี่ย (ต่อปี) (NIM)2.472.882.932.56
15   รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยต่อสินทรัพย์สุทธิเฉลี่ย (ต่อปี)1.591.260.851.48
16   ค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ยต่อสินทรัพย์สุทธิเฉลี่ย (ต่อปี)1.781.941.811.80
17   กำไร(ขาดทุน)จากการดำเนินงานต่อสินทรัพย์สุทธิเฉลี่ย (ต่อปี)2.131.891.662.06
18   กำไร(ขาดทุน)สุทธิต่อสินทรัพย์สุทธิเฉลี่ย (ต่อปี) (ROA)0.980.860.760.95
19   รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยต่อรายได้รวม35.3427.6519.8233.07
20   กำไร(ขาดทุน)จากเงินลงทุนต่อรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย10.3916.987.2010.97
21   กำไร (ขาดทุน) สุทธิจากธุรกรรมเพื่อค้าและการปริวรรตเงินตราต่างประเทศต่อรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย12.627.5618.8812.35
22   รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการต่อรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย59.0860.3452.9258.93
23   ค่าใช้จ่ายพนักงานต่อค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ย41.6342.8146.5442.21
24   ค่าใช้จ่ายที่มิใช่ดอกเบี้ยต่อรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ76.6775.3769.2275.81
25ประสิทธิภาพในการดำเนินการ (ล้านบาท)    
26   สินทรัพย์สุทธิเฉลี่ยต่อจำนวนสาขา3,433.662,114.845,528.443,261.97
27   สินทรัพย์สุทธิเฉลี่ยต่อจำนวนพนักงาน160.69132.22148.14155.16
28   กำไร(ขาดทุน) สุทธิต่อจำนวนพนักงาน (ต่อปี)1.581.131.121.47
29   กำไร(ขาดทุน) สุทธิต่อจำนวนสาขา (ต่อปี)33.7218.1541.9230.89
30   ค่าใช้จ่ายพนักงานต่อจำนวนพนักงาน (ต่อปี)1.191.101.251.18

หมายเหตุ:
1/ ได้มีการปรับการจัดกลุ่ม Peer ธนาคารไทยใหม่ ตั้งแต่งวดมกราคม 2559 เป็นต้นไป
2/ ธนาคารพาณิชย์ไทย : ไม่รวมธนาคารพาณิชย์เพื่อรายย่อยและธนาคารพาณิชย์ที่เป็นบริษัทลูกของธนาคารต่างประเทศ
3/ ธนาคารขนาดใหญ่ ประกอบด้วยธนาคารที่มีส่วนแบ่งตลาดของสินทรัพย์รวมตั้งแต่ร้อยละ 10 ขึ้นไป ของสินทรัพย์รวม ธพ.ไทยทั้งระบบ
4/ ธนาคารขนาดกลาง ประกอบด้วยธนาคารที่มีส่วนแบ่งตลาดของสินทรัพย์รวมตั้งแต่ร้อยละ 2.5 แต่ไม่ถึงร้อยละ 10 ของสินทรัพย์รวม ธพ.ไทยทั้งระบบ
5/ ธนาคารขนาดเล็ก ประกอบด้วยธนาคารที่มีส่วนแบ่งตลาดของสินทรัพย์รวมต่ำกว่าร้อยละ 2.5 ของสินทรัพย์รวม ธพ.ไทยทั้งระบบ
6/ ธนาคารแห่งประเทศไทยได้ปรับเกณฑ์ให้ธนาคารพาณิชย์ดำรงปริมาณสินทรัพย์สภาพคล่องให้เพียงพอกับประมาณการกระแสเงินสดไหลออกสุทธิใน 30 วัน (ทดแทนเกณฑ์ Reserve Requirement 6%)  โดยเริ่มบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2559