สถาบันการเงินทำหน้าที่สำคัญในการเป็นตัวกลางในการระดมเงินออมจากผู้ออมไปสู่ผู้ลงทุน มีความเชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดกับภาคเศรษฐกิจต่างๆ ทั้งภายในและนอกประเทศ ธปท. จึงกำกับดูแลเพื่อให้ สง. (1) ตอบสนองความต้องการของภาคเศรษฐกิจจริงอย่างมีประสิทธิภาพ (2) มีความสามารถในการแข่งขัน และ (3) มีเสถียรภาพในแง่ความมั่นคงของสถาบันการเงินแต่ละแห่งและของระบบการเงินโดยรวม ภายใต้หลักการ 5 ด้าน ดังนี้
ดูแลให้สถาบันการเงินมีความมั่นคง และมีระบบบริหารความเสี่ยงที่ดี (Prudent)
ส่งเสริมให้สถาบันการเงินมีประสิทธิภาพ (Efficiency)
ดูแลให้สถาบันการเงินมีธรรมาภิบาลที่ดี (Good Governance)
ให้สถาบันการเงินดำเนินธุรกิจอย่างเป็นธรรมต่อลูกค้าและประชาชน (Fair and Customer Protection)
กำกับสถาบันการเงินเพื่อดูแลระบบเศรษฐกิจ (Macro Prudential)