ช่วงเวลาในการเปิดรับฟังความคิดเห็น

ตั้งแต่วันที่ 3 เมษายน 2569 จนถึงวันที่ 3 พฤษภาคม 2569

วัตถุประสงค์/หลักการ/เหตุผล

       ตามที่ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้กำหนดหลักเกณฑ์การบริหารจัดการความเสี่ยงจากการใช้บริการทางการเงินของลูกค้าและหลักเกณฑ์การบริการจัดการความเสี่ยงของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินสด สำหรับสถาบันการเงินและผู้ให้บริการการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ที่มิใช่สถาบันการเงิน เพื่อให้มีกระบวนการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า ที่เหมาะสมตามระดับความเสี่ยงของลูกค้า ลักษณะธุรกรรมผลิตภัณฑ์หรือบริการทางการเงินและการชำระเงินและเพื่อป้องกันไม่ให้สถาบันการเงินถูกใช้
เป็นช่องทางในการก่ออาชญากรรมทางการเงินซึ่งจะช่วยให้ประชาชนเกิดความเชื่อมั่นและเสริมสร้างเสถียรภาพของระบบสถาบันการเงินและระบบชำระเงินและเพื่อคุ้มครองและป้องกันไม่ให้ประชาชนตกเป็นเหยื่ออาชญากรรมทางการเงินอีกทั้งสถาบันการเงินต้องมีแนวทางหรือกระบวนการดูแลลูกค้าสุจริตที่ได้รับผลกระทบอย่างเหมาะสม รวดเร็ว และเป็นธรรม

       เพื่อให้ ธปท. สามารถกำกับดูแลธนาคารพาณิชย์ สถาบันการเงินเฉพาะกิจ และผู้ให้บริการการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ที่มิใช่สถาบันการเงิน  ให้ประกอบธุรกิจอย่างเหมาะสม เอื้อต่อการรักษาเสถียรภาพระบบเศรษฐกิจการเงิน รวมทั้งคุ้มครองดูแลผู้บริโภคให้ได้รับการบริการทางการเงินอย่างเป็นธรรม และยกระดับโครงสร้างพื้นฐานข้อมูลและการบริหารจัดการข้อมูลให้เป็นมาตรฐานเดียวกัน

       ธปท. จึงกำหนดให้นำส่งแบบรายงาน ดังนี้

              1) แบบรายงาน 1.1 ข้อมูลพฤติกรรมที่ผิดปกติรายลูกค้า ก่อน EDD (DS_SBE)

              2) แบบรายงาน 1.2 ผลการตรวจสอบ EDD (DS_SAE)

              3) แบบรายงาน 1.3 รายละเอียดธุรกรรมที่เกี่ยวข้องสำหรับ EDD (DS_RTD)

              4) แบบรายงาน 1.4 ข้อมูลตู้บริการทางการเงินอัตโนมัติ (DS_ATM)

โดยต้องจัดทำและนำส่งแบบรายงานตามเงื่อนไขการรายงาน ประเภทผู้ประกอบธุรกิจ วิธีการ ช่องทาง และความถี่ที่ ธปท. กำหนด

       นอกจากนี้ แบบรายงานที่ผู้ประกอบธุรกิจฯ นำส่งต่อ ธปท. จะต้องผ่านการตรวจสอบความถูกต้อง ตามที่กำหนด จึงจะถือว่า ธปท. ได้รับแบบรายงานดังกล่าวเป็นที่เรียบร้อย