ชุดความรู้ทางการเงินสำหรับคนวัยทำงาน

หรือพนักงานในสถานประกอบการ

image

 

สำหรับวิทยากรทางการเงินประจำหน่วยงาน (Fin. Trainer) สถานประกอบการ และประชาชนทั่วไป

 

ปัญหาหนี้ครัวเรือนไทยที่สูงกว่าร้อยละ 90 ของ GDP และความเดือดร้อนจากสถานการณ์โควิด-19 ที่ผ่านมา ตอกย้ำให้เห็นถึงความสำคัญของการมีความรู้และทักษะในการบริหารจัดการเงินของคนไทย ทั้งในเรื่องการวางแผนการเงิน การบริหารจัดการหนี้ สิทธิหน้าที่ของผู้ใช้บริการ และการป้องกันตนเองจากภัยการเงินต่าง ๆ ซึ่งจะช่วยเป็นเกราะป้องกัน บรรเทาความเดือดร้อนที่เกิดขึ้น และพร้อมเผชิญวิกฤตต่าง ๆ ที่อาจเกิดขึ้นอีกในอนาคต โดยเฉพาะกลุ่มคนวัยทำงานซึ่งเป็นกลุ่มที่มีความสำคัญ ทั้งในด้านของจำนวนที่มีมากที่สุดในประเทศและยังเป็นเสาหลักของครอบครัว ซึ่งหากไม่ได้รับความรู้และวิธีในการบริการจัดการทางการเงินที่เหมาะสมก็อาจทำให้ประสบปัญหาทางการเงิน ส่งผลต่อไปยังกลุ่มคนวัยอื่น อีกทั้งยังบั่นทอนประสิทธิภาพในการทำงานจนกระทบต่อสภาพสังคมและเศรษฐกิจการเงินโดยรวมของประเทศ

 

วัตถุประสงค์

 

เพื่อให้องค์กรต่าง ๆ (ทั้งภาครัฐและเอกชน) สามารถนำไปเป็นหลักสูตรการอบรมหรือเผยแพร่ผ่านช่องทางการสื่อสารต่าง ๆ ในองค์กรซึ่งจะช่วยให้พนักงานมีความรู้ ทักษะ และพฤติกรรมทางการเงินที่ดี ส่งผลให้พนักงานลดความกังวลจากปัญหาทางการเงิน ทำงานได้อย่างเต็มศักยภาพ และมีชีวิตความเป็นอยู่ที่ดีอย่างยั่งยืน

ทั้งนี้ แต่ละองค์กรสามารถเลือกรูปแบบ/ช่องทางในการสื่อสาร รวมทั้งเนื้อหาและใบกิจกรรมในแต่ละหัวข้อได้ตามความเหมาะสมของกลุ่มเป้าหมายและสภาพแวดล้อมขององค์กร

 

กลุ่มเป้าหมายการเรียนรู้

image

กลุ่มเป้าหมายการเรียนรู้

ชุดการเรียนรู้หลัก (Core Content)

sd

การวางแผนการเงิน

ทางเลือกการออมและการลงทุน

บริหารจัดการหนี้

การเงินดิจิทัลและภัยการเงิน

ชุดการเรียนรู้เสริมเพิ่มเติม: ความรู้ทางการเงินอื่น ๆ ที่ควรรู้

ทำยังไงดี ถ้าหนี้มีปัญหา

จะใช้บริการทั้งที สิทธิหน้าที่ของเราคืออะไร

1. การวางแผนการเงิน

1.1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน

ทำไมต้องวางแผนการเงิน

ขั้นตอนวางแผนการเงิน

ความมั่งคั่งสุทธิคืออะไร สำคัญอย่างไร

ตั้งเป้าหมายการเงินอย่างฉลาด หลัก SMART ช่วยได้

กำหนดอนาคตง่าย ๆ ด้วย “แผนใช้เงิน”

1.2 เทคนิคและเครื่องมือในการวางแผนการเงิน

เลขดี เลขเด็ด

จำเป็นแน่ ๆ หรือแค่อยากได้

1.3 การวางแผนเพื่อการเกษียณ

รู้ สู่การเกษียณ

ขั้นตอนสู่อิสรภาพทางการเงินหลังเกษียณ

**เหมาะสำหรับกลุ่มสะสมความมั่งคั่งและกลุ่มเตรียมความพร้อมก่อนเกษียณ**

2. การออมและการลงทุน

การกระจายความเสี่ยงการลงทุน

เมื่อไรควรลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการลดหย่อนภาษี

ทางเลือกการลงทุนระยะยาวเพื่อลดหย่อนภาษี

DCA อีกทางเลือกหนึ่งของการลงทุน

3. การบริหารจัดการหนี้

3.1 ภาพรวมการบริหารจัดการหนี้

รู้ก่อนกู้ ดีกว่ารู้อย่างนี้

3 พฤติกรรมที่จะพาติดกับดักหนี้

ดอกเบี้ยที่มาพร้อมกับเงินกู้ เลือกอย่างไร ที่ไหนดี

3 ขั้นตอนปลดหนี้ ชีวีเป็นสุข

รู้อะไรไม่สู้ รู้จัก “หนี้” มาสำรวจภาระหนี้กันเถอะ

ถ้าจะค้ำ ประกัน ก็ต้องคิด

แผนปลดหนี้

การปรับโครงสร้างหนี้ ทางออกดีดี ที่ไม่ควรมองข้าม

อีก 3 ทางออกดี ๆ ในการแก้หนี้ที่ไม่ควรมองข้าม

ตัวอย่างการปลดหนี้ที่ประสบความสำเร็จ

4. ข้อควรรู้เพิ่มเติมของหนี้ประเภทต่าง ๆ

4.1 หนี้บัตรเครดิตและบัตรกดเงินสด

บัตรเครดิตและบัตรกดเงินสด ใช้เป็น เอ็นจอย

จ่ายขั้นต่ำชอกช้ำไปอีกนาน

ประสบปัญหาหนี้บัตร จัดการอย่างไร ตอนที่ 1

ประสบปัญหาหนี้บัตร จัดการอย่างไร ตอนที่ 2

**เหมาะสำหรับกลุ่มวัยเริ่มต้นทำงานและกลุ่มสะสมความมั่งคั่ง**

4.2 หนี้บ้าน

คำถามชวนคิด สะกิดใจก่อนกู้ซื้อบ้าน

**เหมาะสำหรับกลุ่มวัยเริ่มต้นทำงานและกลุ่มสะสมความมั่งคั่ง**

4.3 หนี้รถ

จะซื้อรถทั้งที คิดดี ๆ ก่อนตัดสินใจ

**เหมาะสำหรับกลุ่มวัยเริ่มต้นทำงานและกลุ่มสะสมความมั่งคั่ง**

4.4 หนี้อื่น ๆ

ร้อนเงิน รถแลกเงินช่วยได้

สินเชื่อทางเลือกดี ๆ ไม่ต้องพึ่งหนี้นอกระบบ

**เหมาะสำหรับกลุ่มสะสมความมั่งคั่งและกลุ่มเตรียมความพร้อมก่อนเกษียณ**