ชุดความรู้ทางการเงินสำหรับคนวัยทำงาน
หรือพนักงานในสถานประกอบการ
ปัญหาหนี้ครัวเรือนไทยที่สูงกว่าร้อยละ 90 ของ GDP และความเดือดร้อนจากสถานการณ์โควิด-19 ที่ผ่านมา ตอกย้ำให้เห็นถึงความสำคัญของการมีความรู้และทักษะในการบริหารจัดการเงินของคนไทย ทั้งในเรื่องการวางแผนการเงิน การบริหารจัดการหนี้ สิทธิหน้าที่ของผู้ใช้บริการ และการป้องกันตนเองจากภัยการเงินต่าง ๆ ซึ่งจะช่วยเป็นเกราะป้องกัน บรรเทาความเดือดร้อนที่เกิดขึ้น และพร้อมเผชิญวิกฤตต่าง ๆ ที่อาจเกิดขึ้นอีกในอนาคต โดยเฉพาะกลุ่มคนวัยทำงานซึ่งเป็นกลุ่มที่มีความสำคัญ ทั้งในด้านของจำนวนที่มีมากที่สุดในประเทศและยังเป็นเสาหลักของครอบครัว ซึ่งหากไม่ได้รับความรู้และวิธีในการบริการจัดการทางการเงินที่เหมาะสมก็อาจทำให้ประสบปัญหาทางการเงิน ส่งผลต่อไปยังกลุ่มคนวัยอื่น อีกทั้งยังบั่นทอนประสิทธิภาพในการทำงานจนกระทบต่อสภาพสังคมและเศรษฐกิจการเงินโดยรวมของประเทศ
เพื่อให้องค์กรต่าง ๆ (ทั้งภาครัฐและเอกชน) สามารถนำไปเป็นหลักสูตรการอบรมหรือเผยแพร่ผ่านช่องทางการสื่อสารต่าง ๆ ในองค์กรซึ่งจะช่วยให้พนักงานมีความรู้ ทักษะ และพฤติกรรมทางการเงินที่ดี ส่งผลให้พนักงานลดความกังวลจากปัญหาทางการเงิน ทำงานได้อย่างเต็มศักยภาพ และมีชีวิตความเป็นอยู่ที่ดีอย่างยั่งยืน
ทั้งนี้ แต่ละองค์กรสามารถเลือกรูปแบบ/ช่องทางในการสื่อสาร รวมทั้งเนื้อหาและใบกิจกรรมในแต่ละหัวข้อได้ตามความเหมาะสมของกลุ่มเป้าหมายและสภาพแวดล้อมขององค์กร
ชุดการเรียนรู้ | กลุ่มเริ่มต้นทำงาน (อายุไม่เกิน 30 ปี /เริ่มทำงานไม่เกิน 5 ปี) | กลุ่มสะสมความมั่งคั่ง (อายุ 31-45 ปี /ทำงานตั้งแต่ 5 – 20 ปี) | กลุ่มเตรียมความพร้อมก่อนเกษียณ (อายุ 46 ปีขึ้นไป /ทำงานมากกว่า 20 ปี) | |
1 | 9 คำถามกับ 3 เรื่องสำคัญในการบริหารจัดการทางการเงิน | |||
การวางแผนการเงิน - ทำไมต้องวางแผนการเงิน - ใครบ้างที่ต้องวางแผนการเงิน - อยากวางแผนการเงินต้องทำยังไง | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | |
ทางเลือกการออมและการลงทุน - ถ้าอยากลงทุนต้องรู้อะไรเป็นอันดับแรก - ทางเลือกการออมการลงทุน มีอะไรบ้าง - จัดพอร์ตการลงทุนยังไงดี | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | |
การบริหารจัดการหนี้ - เตรียมตัวยังไง ก่อนเป็นหนี้ - เมื่อเป็นหนี้แล้ว จัดการอย่างไร - ทำยังไง ถ้าไม่อยากมีปัญหาเรื่องหนี้ | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | |
2 | อีก 3 คำถามที่แนะนำให้ติดตามกันต่อ | |||
ทำยังไงดี ถ้าหนี้มีปัญหา | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | |
จะใช้บริการทางการเงินทั้งที สิทธิหน้าที่ของเราคืออะไร | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | |
เรากำลังตกเป็นเหยื่อของภัยการเงินอยู่หรือเปล่า | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | |
3 | คลิปเสริมสั้น ๆ ทบทวนความรู้กันได้ | |||
การวางแผนการเงิน | ||||
พื้นฐานการวางแผนการเงิน | ||||
- ทำไมต้องวางแผนการเงิน | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
- ขั้นตอนการวางแผนการเงิน | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
- ความมั่งคั่งสุทธิ คืออะไร สำคัญอย่างไร | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
- ตั้งเป้าหมายการเงินอย่างฉลาด หลัก SMART ช่วยได้ | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
- กำหนดอนาคตง่าย ๆ ด้วย “แผนใช้เงิน” | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
เทคนิคและเครื่องมือในการวางแผนการเงิน | ||||
- เลขดี เลขเด็ด | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
- จำเป็นแน่ ๆ หรือแค่อยากได้ | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
การวางแผนเพื่อการเกษียณ | ||||
- 4 รู้...สู่การเกษียณ | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ||
- 6 ขั้นตอนสู่อิสรภาพทางการเงินหลังเกษียณ | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ||
การออมและการลงทุน | ||||
- การกระจายความเสี่ยงการลงทุน | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
- เมื่อไรควรลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการลดหย่อนภาษี | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
- ทางเลือกการลงทุนระยะยาวเพื่อลดหย่อนภาษี | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
- DCA อีกทางเลือกหนึ่งของการลงทุน | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
การบริหารจัดการหนี้ | ||||
ภาพรวมการบริหารจัดการหนี้ | ||||
- รู้ก่อนกู้ ดีกว่า รู้อย่างนี้ | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
- 3 พฤติกรรมที่จะพาติดกับดักหนี้ | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
- ดอกเบี้ยที่มาพร้อมกับเงินกู้ เลือกอย่างไร ที่ไหนดี | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
- 3 ขั้นตอนปลดหนี้ ชีวีเป็นสุข | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
- รู้อะไรไม่สู้ รู้จัก “หนี้” มาสำรวจภาระหนี้กันเถอะ | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
- แผนปลดหนี้ | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ||
- การปรับโครงสร้างหนี้...ทางออกดีดี ที่ไม่ควรมองข้าม | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ||
- อีก 3 ทางออกดี ๆ ในการแก้หนี้ที่ไม่ควรมองข้าม | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ||
- ตัวอย่างการปลดหนี้ที่ประสบความสำเร็จ | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ||
- ถ้าจะค้ำ(ประกัน) ก็ต้องคิด | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
ข้อควรรู้เพิ่มเติมของหนี้ประเภทต่าง ๆ | ||||
หนี้บัตรเครดิตและบัตรกดเงินสด | ||||
- บัตรเครดิตและบัตรกดเงินสด ใช้เป็น...เอ็นจอย | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ||
- จ่ายขั้นต่ำ ชอกช้ำไปอีกนาน | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ||
- ประสบปัญหาหนี้บัตร จัดการอย่างไร ตอนที่ 1 | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ||
- ประสบปัญหาหนี้บัตร จัดการอย่างไร ตอนที 2 | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ||
หนี้บ้าน | ||||
- 4 คำถามชวนคิด สะกิดใจก่อนกู้ซื้อบ้าน | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ||
หนี้รถ | ||||
- จะซื้อรถทั้งที คิดดี ๆ ก่อนตัดสินใจ | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ||
หนี้อื่น ๆ | ||||
- ร้อนเงิน รถแลกเงินช่วยได้ | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ||
- 3 สินเชื่อทางเลือกดี ๆ ไม่ต้องพึ่งหนี้นอกระบบ | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ||
4 | ใบกิจกรรมเหล่านี้ มีไว้ให้ลองทำ นำไปสู่การใช้จริง *** สามารถทำกิจกรรมผ่านคอมพิวเตอร์หรือสั่งพิมพ์ออกมาในรูปแบบกระดาษ โดยคลิกที่หัวข้อ หรือ คลิกขวาและเลือก Save link as เพื่อดาวน์โหลด file *** | |||
การวางแผนการเงิน - สำรวจความมั่งคั่งสุทธิ - ประเมินพฤติกรรมการใช้จ่าย vs พฤติกรรมที่แนะนำ - เงินหายไปไหน - ตั้งเป้าหมายการเงิน - ตารางแผนใช้เงิน | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | |
ทางเลือกการออมการลงทุน - ตารางเป้าหมายการเงินและสัดส่วนสินทรัพย์ลงทุน - ตารางสำรวจสินทรัพย์ลงทุนที่มีอยู่และแผนปรับเงินลงทุน | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | |
การบริหารจัดการหนี้ - ประเมินภาระหนี้เบื้องต้น (หนี้ที่มีอยู่ตอนนี้มากเกินไปรึยัง ?) - ตารางสำรวจภาระหนี้ - ตารางแผนใช้เงิน - ตารางสำรวจทรัพย์สินที่คาดว่าจะขายได้ | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | |
การเตรียมข้อมูลเพื่อเจรจาขอปรับโครงสร้างหนี้ | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | ชุดการเรียนรู้เสริม (Optional) | |
เกมทายภัยการเงิน | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก | ชุดการเรียนรู้หลัก |