ธปท. มุ่งยกระดับมาตรการเชิงป้องกัน โดยเพิ่มความเข้มข้นและขยายผลการจัดการบัญชีต้องสงสัย เพื่อให้ธนาคารสามารถดำเนินการเชิงรุกในการป้องกันความเสียหายตั้งแต่ต้น และแก้ปัญหาภัยทุจริตทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น
- กวาดบัญชีม้ามากขึ้น โดยปรับเงื่อนไขการเข้าข่ายเป็นบัญชีม้าให้เข้มขึ้น เช่น พฤติกรรมการโอนเงิน มูลค่าและความถี่ของการทำธุรกรรม เพื่อให้ครอบคลุมพฤติกรรมของมิจฉาชีพที่เปลี่ยนไป รวมถึงปรับเงื่อนไขให้จัดการบัญชีม้าได้แม้ยังไม่ได้รับแจ้งจากผู้เสียหาย
- จัดการบัญชีม้าระดับบุคคลที่เข้มข้นขึ้น (ปิดปากม้า) เพื่อป้องกันความเสียหายตั้งแต่ต้น โดยกันเงินไม่ให้เข้าไปยังบัญชีม้าทุกประเภท (ม้าดำ ม้าเทาเข้ม ม้าเทาอ่อน) ซึ่งรวมถึงบัญชีต้องสงสัยที่ยังไม่ได้รับแจ้งจากผู้เสียหายแต่มีความเสี่ยงสูงว่าจะเป็นบัญชีม้า (ม้าน้ำตาลเข้ม) และจะมีการแจ้งเตือนให้ผู้โอนรู้ตัวว่ากำลังจะโอนเงินไปยังบัญชีม้า นอกจากนี้ ยังป้องกันไม่ให้เงินไหลออกจากบัญชี และป้องกันไม่ให้เปิดบัญชีม้าใหม่เพิ่มเติมด้วย
- จัดการให้กว้างและครอบคลุมขึ้น โดยให้ธนาคารต้องแลกเปลี่ยนรายชื่อบุคคลที่ธนาคารตรวจสอบว่ามีพฤติกรรมต้องสงสัยแม้ยังไม่ได้รับแจ้งจากผู้เสียหายระหว่างกันเพิ่มเติม เพื่อให้ธนาคารดำเนินการป้องกันภัยทุจริตได้ครอบคลุม รวดเร็ว เป็นมาตรฐานเดียวกันมากขึ้น
