เมื่อผู้เสียหายแจ้งผ่าน AOC 1441 หรือธนาคารแล้ว ข้อมูลเส้นทางการเงินจะถูกนำเข้าระบบ CFR (Central Fraud Registry) และตั้งแต่ 1 ส.ค.67 ทุกธนาคารใช้ข้อมูลจาก CFR จัดการบัญชีเสี่ยงข้ามธนาคารได้แล้ว (เดิมดูได้เฉพาะของตนเองที่มีบัญชีต้องสงสัยอยู่บนเส้นทางการเงิน) จึงช่วยให้กวาดล้างบัญชีม้าได้ในวงกว้างและเร็วขึ้น โดยทุกธนาคารจะระงับช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ของบัญชีบุคคลนั้นทันทีที่ได้รับข้อมูล และระงับต่อเนื่อง จนกว่าเจ้าของบัญชีจะมาพิสูจน์ข้อเท็จจริงแบบเข้มข้นที่สาขาธนาคาร
คำถามพบบ่อย
เกี่ยวกับภัยการเงิน (มาตรการ & การป้องกัน)
คำถาม-คำตอบ
สามารถติดตามรายละเอียดเพิ่มเติม
ถ้ามีรายชื่อเป็นบัญชีม้า การเปิดบัญชีใหม่จะต้องถูกธนาคารตรวจสอบข้อเท็จจริงอย่างเข้มข้น รวมไปถึงธนาคารอาจพิจารณาไม่เปิดบัญชีใหม่ให้ เว้นแต่พิสูจน์ได้ว่าเป็นบัญชีที่ใช้เพื่อยังชีพ เช่น บัญชีเงินเดือน บัญชีรับเงินสวัสดิการรัฐ เป็นต้น
เมื่อวันที่ 9 มีนาคม 2566 ธปท. ได้ออกชุดมาตรการจัดการภัยทุจริตทางการเงินที่ดูแลตลอดเส้นทางการทำธุรกรรมทางการเงิน โดยกำหนดเป็นแนวปฏิบัติขั้นต่ำให้ สง. ทุกแห่งปฏิบัติตามเป็นมาตรฐานเดียวกัน โดยมีการรักษาสมดุลระหว่างการบริหารจัดการความเสี่ยงกับการส่งเสริมบริการทางการเงินดิจิทัล ซึ่งเป็นชุดมาตรการด้านการป้องกัน ตรวจจับ ตอบสนองและรับมือ สามารถติดตามรายละเอียดเพิ่มเติม
- เช็ก App เงินกู้ออนไลน์ที่ได้รับอนุญาต
- ตรวจสอบชื่อผู้ให้บริการทางการเงินที่อยู่ภายใต้การกับของ ธปท.
- หลังจากตรวจสอบรายชื่อแล้ว ก่อนจะโอนเงิน อย่าลืมโทรศัพท์ติดต่อไปที่ผู้ให้บริการที่ถูกอ้างชื่อโดยตรง เพราะปัจจุบันมิจฉาชีพมักนำชื่อสถาบันการเงินที่มีอยู่จริงมาหลอกลวงประชาชน จึงควรตรวจสอบให้แน่ใจก่อน