e-Learning สำหรับผู้ประกอบธุรกิจตาม พ.ร.บ. ระบบการชำระเงิน พ.ศ. 2560

ธนาคารแห่งประเทศไทยได้จัดทำสื่อความรู้ เพื่ออำนวยความสะดวกให้แก่ผู้ประกอบธุรกิจการชำระเงินภายใต้การกำกับและประชาชนที่สนใจ เข้ามาศึกษาความรู้เกี่ยวกับกฎหมายว่าด้วยระบบการชำระเงินด้วยตนเองและเข้าใจเจตนารมณ์ของกฎหมาย รวมถึงสามารถปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ได้อย่างถูกต้องเหมาะสม 

 

การสงวนสิทธิ์: สื่อความรู้นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ความรู้เบื้องต้นเท่านั้น โปรดศึกษากฎหมาย ประกาศ และหลักเกณฑ์ที่เกี่ยวข้องเพิ่มเติมได้จากประกาศที่เกี่ยวข้อง

ลำดับชื่อหลักสูตร
(คลิกเพื่อดูคลิป)

Infographic

และเอกสารอื่นที่เกี่ยวข้อง

 ตารางชี้แจงประเภทใบอนุญาต/ขึ้นทะเบียนและเนื้อหาที่ควรศึกษา
1
การกำกับดูแลผู้ประกอบธุรกิจชำระเงินตาม พ.ร.บ. ระบบการชำระเงิน
2แนวทางในการกำกับดูแลการปฏิบัติให้เป็นไปตามหลักเกณฑ์​
3สิ่งที่ผู้ประกอบธุรกิจจะต้องดำเนินการหลังจากได้รับใบอนุญาต
4หลักเกณฑ์ประกาศ ธปท. ที่ สนช. 4/2561 หลักเกณฑ์การกำกับดูแลการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงิน
4.1หลักเกณฑ์เฉพาะในการกำกับดูแลการประกอบธุรกิจระบบโอนเงินรายย่อยระหว่างผู้ใช้บริการของระบบ (Inter-institution Fund Transfer System)
4.2หลักเกณฑ์เฉพาะในการกำกับดูแลการประกอบธุรกิจระบบเครือข่ายบัตร (Payment Card Network)
4.3หลักเกณฑ์เฉพาะในการกำกับดูแลการประกอบธุรกิจระบบการชำระดุล (Settlement System)
5ประกาศ ธปท. ที่ สนช. 6/2561 หลักเกณฑ์ทั่วไปในการกำกับดูแลการประกอบธุรกิจบริการการชำระเงิน 
6ประกาศ ธปท. ที่ สนช. 7/2561 หลักเกณฑ์การประกอบธุรกิจบริการเงินอิเล็กทรอนิกส์
7ประกาศ ธปท. ที่ สนช. 9/2561 หลักเกณฑ์การประกอบธุรกิจบริการรับชำระเงินด้วยวิธีการทางอิเล็กทรอนิกส์
8ประกาศ ธปท. ที่ สนช. 10/2561 หลักเกณฑ์การกำกับดูแลตัวแทนของผู้ประกอบธุรกิจบริการการชำระเงิน
9หลักเกณฑ์ที่เกี่ยวข้องกับการกำกับดูแลความเสี่ยงด้าน IT ตาม พ.ร.บ. ระบบการชำระเงิน
10ประกาศ ธปท. ที่ สนช. 2/2562 หลักเกณฑ์การประกอบธุรกิจบริการโอนเงินด้วยวิธีการทางอิเล็กทรอนิกส์
11ประกาศ ธปท. ที่ สนช. 1/2563 เรื่อง หลักเกณฑ์การรู้จักลูกค้า (Know Your Customer: KYC) สำหรับการเปิดใช้บริการเงินอิเล็กทรอนิกส์
12การรู้จักและการบริหารติดตามความเสี่ยงร้านค้า (KYM)
13เรื่องที่ต้องขออนุญาต/แจ้งให้ ธปท. ทราบ/แจ้งให้ผู้ใช้บริการทราบ

 

เรื่องที่ต้องขออนุญาต ธปท. 

แบบฟอร์ม

- แบบการขอรับใบแทนกรณีใบอนุญาตฯ สูญหาย ถูกทำลาย หรือชำรุดเสียหายในสาระสำคัญ (ระบบการชำระเงิน)

- แบบการขอรับใบแทนกรณีใบอนุญาตฯ สูญหาย ถูกทำลาย หรือชำรุดเสียหายในสาระสำคัญ (บริการการชำระเงิน)

- การขออนุญาตย้ายสำนักงานใหญ่

 

เรื่องที่ต้องแจ้งให้ ธปท. ทราบ

แบบฟอร์ม

- แบบประเมินผลกระทบด้านระบบสารสนเทศ

- แบบประวัติบุคคล

- แบบหนังสือรับรองคุณสมบัติผู้ได้รับการแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งกรรมการหรือผู้ซึ่งมีอำนาจจัดการ

- แบบรับรองคุณสมบัติผู้ถือหุ้นรายใหญ่

- แบบรายงานการเปลี่ยนแปลงข้อมูลที่ส่งผลกระทบต่อคุณสมบัติและลักษณะต้องห้าม หรือในกรณีที่ถูกกล่าวโทษ ร้องทุกข์ ถูกดำเนินคดี หรือถูกสอบสวนจากหน่วยงานของรัฐ

14รายงานที่ต้องจัดส่ง ธปท.

 

แบบรายงานระบบการชำระเงิน

- แบบประเมินผลกระทบด้านระบบสารสนเทศ

- แบบรายงานการดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง

- แบบรายงานปัญหากรณีเกิดเหตุขัดข้องที่มิได้เกิดจากระบบของผู้ประกอบธุรกิจระบบโอนเงินรายย่อยฯ หรือระบบเครือข่ายบัตร

- แบบรายงานปัญหากรณีเกิดเหตุขัดข้องที่มิได้เกิดจากระบบของผู้ประกอบธุรกิจระบบการชำระดุล

 

แบบรายงานบริการการชำระเงิน

- แบบประเมินผลกระทบด้านระบบสารสนเทศ

- แบบรายงานการเปิด หรือ ย้าย หรือปิดสำนักงานสาขา

- แบบรายงานรายชื่อผู้ถือหุ้นและสัดส่วนการถือหุ้น 10 อันดับแรก

- แบบรายงานส่วนของผู้ถือหุ้น

- แบบรายงานสรุปรายชื่อตัวแทนและตัวแทนช่วง

- แบบรายงานยอดคงค้างเงินรับล่วงหน้าจากการให้บริการโอนเงินด้วยวิธีการทางอิเล็กทรอนิกส์

15วิธีการเข้าใช้งานระบบ e-Application
16การพิจารณาโทษปรับทางปกครอง