คู่มือการขออนุญาตสำหรับสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
(คู่มือสำหรับประชาชน)
ใช้เวลาอ่าน 999 นาที
02-0001 การขอความเห็นชอบการแต่งตั้ง แจ้งเปลี่ยนแปลงกรรมการ ผู้จัดการ ผู้มีอำนาจในการจัดการ หรือที่ปรึกษา ของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ หรือขอผ่อนผันจำนวนกรรมการอิสระไม่เพียงพอกรณีที่มีข้อจำกัดตามที่กฎหมายจัดตั้งหรือกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้องกำหนด
1) ตัวอย่างแบบหนังสือขอความเห็นชอบการแต่งตั้งกรรมการที่ไม่ใช่กรรมการโดยตำแหน่ง ผู้จัดการ ผู้มีอำนาจใน การจัดการ และที่ปรึกษา ของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
2) ตัวอย่างแบบประวัติบุคคลที่ขอความเห็นชอบ
3) ตัวอย่างแบบรับทราบอำนาจหน้าที่และความรับผิดชอบของกรรมการ
4) ตัวอย่างแบบรายงานการเปลี่ยนแปลง ประธานกรรมการ กรรมการที่เป็นกรรมการโดยตำแหน่ง กรรมการที่ไม่ใช่ กรรมการโดยตำแหน่ง ผู้จัดการ ผู้มีอำนาจในการจัดการ และที่ปรึกษา ของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
5) ตัวอย่าง Company Testifying Form
6) ตัวอย่าง E-mail การขอหารือและเสนอชื่อบุคคลเพื่อดำรงตำแหน่งผู้จัดการ
02-0002 การขอหารือในหลักการการออกตราสารทางการเงินเพื่อนับเป็นเงินกองทุนของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
1) ตัวอย่างตารางสรุป Term Sheet กรณีตราสารเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่เป็น Hybrid Tier 1
2) ตัวอย่างตารางสรุป Term Sheet กรณีตราสารเงินกองทุนชั้นที่ 2 ที่เป็น Hybrid Debt Capital instrument
3) ตัวอย่างตารางสรุป Term Sheet กรณีตราสารเงินกองทุนชั้นที่ 2 ที่เป็น Subordinated Debt
02-0003 การขออนุญาตนับเงินที่ได้รับจากการจำหน่ายตราสารทางการเงินเข้าเป็นเงินกองทุนของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
1) ตัวอย่างตารางสรุป Term Sheet กรณีตราสารเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่เป็น Hybrid Tier 1
2) ตัวอย่างตารางสรุป Term Sheet กรณีตราสารเงินกองทุนชั้นที่ 2 ที่เป็น Hybrid Debt Capital instrument
3) ตัวอย่างตารางสรุป Term Sheet กรณีตราสารเงินกองทุนชั้นที่ 2 ที่เป็น Subordinated Debt
02-0004 การขออนุญาตจ่ายผลตอบแทนแก่ผู้ถือตราสาร Hybrid Tier 1 ในปีที่ไม่มีผลกำไร
02-0005 การขอผ่อนผันการหักเงินลงทุนในสถาบันการเงินเฉพาะกิจอื่นออกจากเงินกองทุนของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ กรณีมีเหตุจำเป็นต้องแก้ไขฐานะการดำเนินการ หรือเพื่อเสริมสร้างความมั่นคงของสถาบันการเงินเฉพาะกิจอื่น
02-0006 การขอความเห็นชอบไถ่ถอนหรือซื้อคืนตราสารทางการเงินที่นับเป็นเงินกองทุนของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0007 การขออนุญาตและแจ้งนับมูลค่าส่วนที่เพิ่มจากการตีราคาที่ดิน อาคาร หรือห้องชุดในอาคารชุด เข้าเป็นเงินกองทุนชั้นที่ 2
1) แบบตารางการคํานวณมูลค่าที่เพิ่มขึ้นจากที่ดิน
2) แบบตารางการคำนวณมูลค่าที่เพิ่มขึ้นจากสิ่งปลูกสร้าง
3) แบบตารางการคำนวณมูลค่าที่เพิ่มขึ้นจากห้องชุดในอาคารชุด
4) แบบตารางการนับมูลค่าส่วนที่เพิ่มขึ้นจากการตีราคาที่ดิน อาคาร และห้องชุดในอาคารชุดเข้าเป็นเงินกองทุน ชั้นที่ 2
02-0008 การแจ้งการบันทึกรายการด้วยมูลค่ายุติธรรม (Fair Value Option : FVO) ของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0009 การขอหารือใช้อันดับเครดิตจากสถาบันจัดอันดับเครดิตภายนอก (ECAIs) นอกเหนือจากรายชื่อที่ธนาคารแห่งประเทศไทยเห็นชอบของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0010 การแจ้งหรือขออนุญาตเปลี่ยนวิธีการคำนวณสินทรัพย์เสี่ยงด้านเครดิต และการขออนุญาตเปลี่ยนวิธีการคำนวณการปรับลดความเสี่ยงด้านเครดิตด้วยหลักประกันทางการเงิน (Credit Risk Mitigation) จากวิธี Comprehensive เป็นวิธี Simple ของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
1) แบบแจ้งการเปลี่ยนแปลงวิธีการคำนวณสินทรัพย์เสี่ยงด้านเครดิต
2) แบบประเมินความพร้อมในการปฏิบัติตามเกณฑ์มาตรฐานขั้นต่ำที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด
02-0011 การขออนุญาตเปลี่ยนวิธีกำหนดน้ำหนักความเสี่ยงของลูกหนี้ธุรกิจจากการใช้น้ำหนักความเสี่ยง (Credit Rating) จากสถาบันจัดอันดับเครดิตภายนอก (ECAIs) เป็นการใช้น้ำหนักความเสี่ยงร้อยละ 100
1) รายละเอียดลูกหนี้ธุรกิจเอกชนที่ได้รับการจัดอันดับเครดิตจากสถาบันจัดอันดับเครดิตภายนอกของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0012 การขออนุญาตปรับลดความเสี่ยง โดยข้อตกลงรับประกันความเสี่ยงสำหรับสินทรัพย์ที่มีการแบ่งเป็นส่วนๆ โดยแต่ละส่วนมีความเสี่ยงในระดับที่ต่างกัน (Tranched Cover) ในการคำนวณสินทรัพย์เสี่ยงด้านเครดิตของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0013 การขอหารือกรณีสถาบันการเงินเฉพาะกิจจะกำหนดน้ำหนักความเสี่ยงร้อยละ 0 สำหรับคู่สัญญาต่างประเทศในการทำธุรกรรม Repo-style transaction ซึ่งจะกำหนดให้เป็น Core market participant
02-0014 การแจ้งความประสงค์จะทำธุรกรรมเพื่อการค้าของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0015 การขอหารือกรณีสถาบันการเงินเฉพาะกิจมีข้อสงสัยในการประเมินปริมาณธุรกรรมอนุพันธ์ที่มีความซับซ้อนมากในบัญชีเพื่อการค้า เป็นรายกรณี
02-0016 การขอหารือเกี่ยวกับตราสารในบัญชีเพื่อการค้าที่ต้องนำมาคำนวณเงินกองทุนเพื่อรองรับความเสี่ยงด้านตลาดของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0017 การขออนุญาตยกเลิกการปฏิบัติตามหลักเกณฑ์การกำกับดูแลความเสี่ยงด้านตลาด กรณีมีปริมาณธุรกรรมในบัญชีเพื่อการค้าต่ำกว่าระดับที่มีนัยสำคัญ
02-0018 การขออนุญาตไม่นับรวมสินทรัพย์เงินตราต่างประเทศบางรายการในการคำนวณฐานะเงินตราต่างประเทศ
02-0019 การขออนุญาตใช้วิธี Duration Method ในการคำนวณเงินกองทุนสำหรับธุรกรรมที่มีความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยในการคำนวนเงินกองทุนเพื่อรองรับ General Market Risk
02-0020 การแจ้งแหล่งข้อมูลของอัตราแลกเปลี่ยนที่ใช้ในการแปลงค่าฐานะเงินตราต่างประเทศแต่ละสกุลเป็นดอลลาร์สหรัฐของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0021 การขออนุญาตเปลี่ยนแปลงแหล่งข้อมูลของอัตราแลกเปลี่ยนที่ใช้ในการแปลงค่าฐานะเงินตราต่างประเทศแต่ละสกุลเงินเป็นดอลลาร์สหรัฐ ของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0022 การขออนุญาตใช้วิธี Delta Plus Method ในการคำนวณเงินกองทุนเพื่อรองรับความเสี่ยงด้านตลาดสำหรับธุรกรรม Option ของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0023 การขออนุญาตใช้วิธี Contingent Loss Method ในการคำนวณเงินกองทุนเพื่อรองรับความเสี่ยงด้านตลาด สำหรับธุรกรรม Option ของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0024 การขออนุญาตใช้วิธี SA-OR หรือ ASA ในการคำนวณมูลค่าเทียบเท่าสินทรัพย์เสี่ยงด้านปฏิบัติการของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ และการขออนุญาตเปลี่ยนแปลงวิธีการคำนวณมูลค่าเทียบเท่าสินทรัพย์เสี่ยงด้านปฎิบัติการของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
1) แบบประเมินความพร้อมของสถาบันการเงินเฉพาะกิจในการปฏิบัติตามเกณฑมาตรฐานขั้นต่ำที่ธนาคารแห่ง ประเทศไทยกำหนดสำหรับการคำนวณมูลคาเทียบเท่าสินทรัพย์เสี่ยงด้านปฏิบัติการ โดยวิธีSA-OR และวิธีASA
02-0025 การขออนุญาตกรณีสถาบันการเงินเฉพาะกิจไม่สามารถปฏิบัติตามเกณฑ์มาตรฐานขั้นต่ำที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนดในการคำนวณมูลค่าเทียบเท่าสินทรัพย์เสี่ยงด้านปฏิบัติการ
1) แบบรายการที่สถาบันการเงินเฉพาะกิจไม่สามารถปฏิบัติตามเกณฑ์มาตรฐานขั้นต่่าที่ธนาคารแห่งประเทศไทย ก่าหนดในการค่านวณมูลค่าเทียบเท่าสินทรัพย์เสี่ยงด้านปฏิบัติการ
02-0027 การขอความเห็นชอบการใช้ผู้ประเมินราคาภายนอกที่นอกเหนือจากที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนดในการประเมินราคาหลักประกัน และอสังหาริมทรัพย์ที่ได้มาจากการชำระหนี้ ของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0028 การขอความเห็นชอบเปลี่ยนแปลงหลักเกณฑ์การเลือกใช้ผู้ประเมินราคาภายนอกหรือผู้ประเมินราคาภายในของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0029 การขอความเห็นชอบ กรณีสถาบันการเงินเฉพาะกิจกำหนดมาตรฐานการประเมินราคาแตกต่างจากแนวนโยบายธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การประเมินราคาหลักประกันและอสังหาริมทรัพย์รอการขายที่ได้มาจากการชำระหนี้ของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0030 การขอหารือแนวทางการจัดชั้นของลูกหนี้ปรับปรุงโครงสร้างหนี้ กรณีเป็นสินเชื่อเกษตรกรที่มีการจ่ายชำระเงินตามฤดูกาลที่มีระยะเวลายาวกว่าสินเชื่อปกติ ของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0031 การขออนุญาตนำมูลค่าของหลักประกันประเภทอื่นที่ไม่ได้กำหนดไว้ในหลักเกณฑ์การจัดชั้นและการกันเงินสำรองของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ มาหักออกจากราคาตามบัญชีของลูกหนี้ก่อนการกันเงินสำรอง
02-0035 การขออนุญาตให้บริการสำหรับการประกอบการนอกสถานที่นอกเหนือจากที่อนุญาตเป็นการทั่วไปของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
1) ตัวอย่างแบบประเมินผลกระทบด้านระบบสารสนเทศ
02-0036 การแจ้งเปลี่ยนแปลงการให้บริการสำหรับการประกอบกิจการนอกสถานที่ของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ ภายหลังจากที่เคยได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทยแล้ว
02-0037 การขออนุญาตเพื่อใช้บริการจากผู้ให้บริการสนับสนุนการประกอบธุรกิจ (Business Facilitator) ของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
1) ตารางสรุปกรอบการอนุญาต หลักเกณฑ์การจัดกลุ่มงาน และตัวอย่างงานในแต่ละกลุ่มงาน
2) ตัวอย่างแบบฟอร์มการใช้บริการจากผู้ให้บริการสนับสนุนการประกอบธุรกิจ
3) ตัวอย่างแบบประเมินผลกระทบด้านระบบสารสนเทศ
02-0038 การขออนุญาตดำเนินการเปิดบัญชีเพื่อรับฝากเงินหรือรับเงินจากประชาชนสำหรับบริการหรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีความเสี่ยงต่ำของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0039 การขออนุญาตดำเนินการเปิดบัญชีรับฝากเงินหรือการรับเงินจากประชาชนนอกเหนือจากที่อนุญาตเป็นการทั่วไปของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
1) ตัวอย่างรายละเอียดการให้บริการเปิดบัญชีเพื่อรับฝากเงินหรือรับเงินจากประชาชนของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
2) ตัวอย่างแบบประเมินผลกระทบด้านระบบสารสนเทศ
02-0040 การขอผ่อนผันการปฏิบัติตามกระบวนการพิสูจน์ตัวตนของลูกค้าในกรณีการเปิดบัญชีเพื่อรับฝากเงินหรือรับเงินจากประชาชนแบบพบเห็นลูกค้าต่อหน้าของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
02-0041 การขออนุญาตให้บริการผ่านช่องทางโทรศัพท์และช่องทางดิจิทัล นอกเหนือจากที่อนุญาตเป็นการทั่วไปของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ
1) ตัวอย่างแบบประเมินผลกระทบด้านระบบสารสนเทศ
02-0042 การแจ้งเพิ่ม ยกเลิก หรือเปลี่ยนแปลงรูปแบบการให้บริการผ่านช่องทางดิจิทัลของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ ภายหลังจากที่เคยได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทยแล้ว
02-0043 การขอผ่อนผันการปฏิบัติตามหลักเกณฑ์การให้บริการผ่านช่องทางโทรศัพท์และช่องทางดิจิทัลของสถาบันการเงินเฉพาะกิจ